کلاهبرداری سرمایه گذاری: 22 کلاهبرداری برای آگاهی از (و جلوگیری از آن) در حال حاضر

سرقت هویت و محافظت از کلاهبرداری برای امور مالی ، اطلاعات شخصی و دستگاه های شما.

جایی که پولی برای تهیه وجود دارد ، کلاهبرداران خیلی عقب نیستند

به عنوان یک ورزشکار بین المللی تزئین شده ، دیوید جوزف بونوواچ متناسب با مشخصات یک مرد متوسط نیست. اما در ژوئیه سال 2022 ، دکاتلت برنده مدال طلا به جرم کلاهبرداری سرمایه گذاری مقصر شناخته شد. چندین شرکت مرتبط با شاهدانه وی در مقابل یک طرح هرمی 28 میلیون دلاری قرار گرفتند. [ *]

در حالی که اکنون Bunevacz با چشم انداز 20 سال در زندان فدرال روبرو است ، مشکل کلاهبرداری سرمایه گذاری همچنان رو به افزایش است. کمیسیون تجارت فدرال (FTC) گزارش می دهد که مردم از سال 2021 بیش از 1 میلیارد دلار کلاهبرداری رمزنگاری از دست داده اند-اغلب از طریق "فرصت های سرمایه گذاری" ساخته شده است. [ *]

در این مقاله رایج ترین انواع کلاهبرداری سرمایه گذاری ، نحوه کار آنها و علائم هشدار دهنده کلیدی برای تماشای آن بررسی خواهد شد.

نمونه ای از کلاهبرداری سرمایه گذاری چیست؟

مشهورترین نمونه کلاهبرداری سرمایه گذاری شامل برنی مادوف است. مادوف به جرم جنایات خود حكم 150 ساله زندان را دریافت كرد.

اما کلاهبرداری های سرمایه گذاری تغییر کرده است ، به خصوص که صندوق های تامینی و مبادلات رمزنگاری شده وسایل نقلیه سرمایه گذاری جدید را کشف می کنند. به عنوان مثال ، صندوق ویرجیل سیگما LP و VQR MultiStrategy Fund LP فرصت های داوری را در بازارهای رمزنگاری تبلیغ می کنند که بیش از 54 میلیون دلار اختلاس می کنند. [ *]

شیوه های فریبنده در بازارهای مالی می تواند به سرعت پس انداز زندگی شما را از بین ببرد - بنابراین بسیار مهم است که شما این کلاهبرداری های سرمایه گذاری را مشاهده کرده و از آن جلوگیری کنید.

✅ اقدام کنید: اگر فکر می کنید قربانی کلاهبرداری سرمایه گذاری شده اید ، حساب بانکی ، ایمیل و هویت شما می تواند در معرض خطر باشد. برای تأمین هویت و امور مالی خود در برابر کلاهبرداران ، به مدت 14 روز به مدت 14 روز رایگان محافظت کنید.

کلاهبرداری نکنید! چگونه می توان خود را از تقلب در سرمایه گذاری محافظت کرد

کلاهبرداری های سرمایه گذاری بر تمایل ما به امنیت مالی برای دور زدن دفاع های طبیعی ما طعمه می زنند. و متأسفانه ، به ندرت پس از کلاهبرداری ، پول خود را پس می گیرید.

درعوض ، ضروری است که با یادگیری تشخیص علائم هشدار دهنده کلاهبرداری سرمایه گذاری و تأمین حساب های مالی و هویت خود از کلاهبرداران ، از پیشرو در برابر کلاهبرداران محافظت کنید.

در اینجا چند روش برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری های سرمایه گذاری آورده شده است:

• علائم هشدار دهنده کلاهبرداری سرمایه گذاری را بیاموزید. هنرمندان CON هر کاری که می کنند انجام می دهند تا سرمایه گذاری کلاهبرداری خود را قانونی جلوه دهد. همیشه سرعت خود را کاهش دهید و علائم را بررسی کنید ، این یک کلاهبرداری است - مانند هزینه های پیشرو ، بازده "تضمین شده" یا عدم مستند سازی.
• اعتبار خود را یخ بزنید. یخ اعتباری (یا قفل اعتباری) کلاهبرداران را از باز کردن حساب های جدید یا گرفتن وام به نام شما متوقف می کند. برای درخواست یخ اعتباری با هر یک از دفاتر اعتباری اصلی تماس بگیرید. یا از قفل اعتباری یک کلیک Aura استفاده کنید تا فوراً پرونده اعتباری Experian خود را قفل و باز کنید.
• به طور مرتب گزارش اعتباری و صورتهای بانکی خود را بررسی کنید. کلاهبرداران تقریباً همیشه پس از حساب های مالی شما هستند. علائم هشدار دهنده سرقت هویت را بررسی کنید - مانند هزینه های عجیب و غریب در صورتحساب بانکی یا حسابهایی که تشخیص نمی دهید. یک سرویس حفاظت از سرقت هویت مانند Aura می تواند اعتبار و اظهارات شما را برای شما نظارت کند و شما را نسبت به هرگونه نشانه کلاهبرداری هشدار دهد.
• فقط آنچه را که مایل به از دست دادن هستید سرمایه گذاری کنید. هیچ کس نمی تواند تضمین کند که یک سرمایه گذاری برای شما بازده خواهد داشت. درعوض ، خطرات ناشی از هر سرمایه گذاری را درک کنید. اگر نتوانید از دست بدهید ، ممکن است در وهله اول سرمایه گذاری نکنید.‍
• در نظر بگیرید که برای محافظت از سرقت هویت ثبت نام کنید. حفاظت از سرقت هویت برتر Aura ، تمام اطلاعات شخصی ، حساب های آنلاین و امور مالی شما را برای علائم کلاهبرداری کنترل می کند. اگر یک کلاهبردار سعی کند به حساب یا امور مالی شما دسترسی پیدا کند ، هاله می تواند قبل از اینکه خیلی دیر شود ، به شما کمک کند اقدامات خود را انجام دهید. محاکمه رایگان 14 روزه Aura را برای محافظت فوری در حالی که آسیب پذیر هستید ، امتحان کنید.

22 نوع کلاهبرداری سرمایه گذاری (و نحوه شناسایی آنها)

1. تقلب در هزینه

کلاهبرداری هزینه پیش پرداخت ، به قربانیان وعده می دهد که پس از پرداخت هزینه اولیه مقدماتی ، مبلغ کاذب پول یا بازده سرمایه گذاری را انجام می دهد. این هزینه ها اغلب به عنوان بازپرداخت مالیات یا کمیسیون توصیف می شوند. کلاهبرداران شما را متقاعد می کنند که پرداخت سیم را تنظیم کنید ، اما آنها قصد ندارند در ازای ارائه محصول یا خدمات.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

یک زن میسوری وانمود کرد که نماینده شرکت BB& T است و توافق نامه های سرمایه گذاری را به مردم ارائه می دهد که ادعا می کند توسط وزارت امور خارجه ایالات متحده حمایت مالی می شود. [ *]

پس از تحویل درآمدهای کلاهبرداری به قربانیان ، زن میسوری بیش از 7،500 دلار هزینه را تحت تعقیب دروغین جمع آوری کرد. FBI این پرونده را بررسی کرد و در صورت محکومیت یک قاضی دادگاه فدرال ، اکنون با 20 سال زندان روبرو است.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

اگر به نظر می رسد سرمایه گذاری خیلی خوب است ، این معمولاً یک پرچم قرمز است. به دنبال این هدیه ها باشید:

• هزینه های مقدماتی یا حق الزحمه
• کارگزاران ثبت نشده و بدون مدارک رسمی
• پیشنهادهای ناخواسته ای که نرخ بازده بالای بازار را ارائه می دهند

2. تقلب در وابستگی

کلاهبرداری های تقلب در وابستگی گروه های خاص و قابل شناسایی را هدف قرار می دهند - مانند سالمندان ، جوامع قومی یا انجمن های مذهبی. هنگامی که هنرمندان CON اعتماد گروه را به دست می آورند ، آنها اعضا را متقاعد می کنند که در طرح های مالی گمراه کننده شرکت کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

حدود 400 خانواده مننیت و آمیش پس از وعده های بازده بالا ، 59 میلیون دلار ترکیبی را از دست دادند. [ *] فیلیپ الوین ریل ادعا کرد که وی به نمایندگی از این خانواده ها در مشاغل محلی سرمایه گذاری خواهد کرد. در واقعیت ، او به سادگی یک کارگزار بود که یک طرح پیچیده پونزی بین وام دهندگان و وام گیرندگان را اجرا می کرد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

کلاهبرداری های وابستگی از اعتماد و خویشاوندی گروه هدفمند برای سود غیرقانونی بهره برداری می کنند. این طرح ها علائم هشدار دهنده مشترک دارند:

• اعضای جدید گروهی که سرمایه گذاری های "بدون خطر" را ارائه می دهند
• اعضای گروه تأثیرگذار که برای ارتقاء سرمایه گذاری با کسی کار می کنند
• اعضای گروه افراد تأثیرگذار در رابطه با برخی از فرصت های سرمایه گذاری

3. تقلب در گزینه های باینری

یک قرارداد گزینه های باینری به طور خودکار پاداش ثابت را برای نتیجه سرمایه گذاری بله/خیر پرداخت می کند. کلاهبرداران از گزینه های باینری برای ایجاد قراردادهای کاذب یا سفت و سخت استفاده می کنند که برای سرقت پول شما طراحی شده اند - یا حتی اطلاعات کافی برای سرقت هویت خود کسب می کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

یک قاضی فلوریدا دستور داد که رونالد مونتانووتو به دلیل نقش خود در کلاهبرداری گزینه های باینری در سپتامبر 2021 ، 2. 5 میلیون دلار پرداخت کند. بشر

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

اگر یک پلت فرم گزینه های آنلاین هیچ نوع اصالت را ارائه نمی دهد ، احتمالاً کلاهبرداری گزینه های باینری است. سایر علائم درخشان کلاهبرداری شامل موارد زیر است:

• گزینه های بدون مجوز کارگزاران که کاملاً بصورت آنلاین کار می کنند
• قراردادهای تبلیغاتی که بازده سرمایه گذاری غیرواقعی را ارائه می دهند
• قراردادهای گزینه های ناخواسته تحویل داده شده توسط لباس های بدون مکان و هویت قابل مشاهده

4- کلاهبرداری رمزنگاری

ماهیت کنترل نشده ارزهای دیجیتال مبتنی بر blockchain باعث می شود که کلاهبرداران بتوانند قربانیان را بدون هیچ اثری از بین ببرند. کلاهبرداری های عاشقانه ، فرصت های سرمایه گذاری ، یا سکه های دروغین و جعل جعلی ، طرح های رمزنگاری مشترک هستند که در سیستم عامل های رسانه های اجتماعی مانند تلگرام بسیار زیاد است.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

دو خواهر و برادر نیویورک 12،000 سرمایه گذار را از طریق پیشنهادات اوراق بهادار ثبت نشده کلاهبرداری کردند. خواهران و برادران با اتهامات کلاهبرداری اوراق بهادار و 65 سال زندان روبرو هستند.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

cryptocurrency محدودیت های نظارتی محدود دارد. برای ایمن ماندن ، همیشه از موارد زیر احتیاط کنید:

• بازاریابی بیش از حد
• اعضای تیم بی نام
• وعده های بازده تضمین شده
• پشتیبانی جامعه غیر موجود
• عدم شفافیت در مورد حاکمیت سکه

5. تبلیغات سهام کلاهبرداری

کلاهبرداران یا خودی های شرکت ممکن است از خبرنامه ها یا رسانه های اجتماعی برای ترویج ابزارهای مالی که قبلاً در اختیار دارند استفاده کنند.

با ایجاد دیوانگی خرید ، کلاهبرداران می توانند سهام خود را با قیمت سهام مصنوعی بالا بفروشند و سرمایه گذاران ناخواسته را با سهام بی ارزش پس از کاهش قیمت ، به دست آورند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

استیون گالاگر یک حساب ارتقاء سهام در توییتر ایجاد کرد تا سهام پنی بدون نسخه (OTC) را پمپ کند. بشروی اکنون با چندین اتهام روبرو است که می تواند بیش از 25 سال زندان داشته باشد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

در هنگام تحقیق در مورد فرصت های سرمایه گذاری احتمالی ، در صورت مشاهده موارد زیر احتیاط کنید:

• تبلیغات ادعای اطلاعات خودی
• پیشنهادات حساس به زمان شما را به خرید فشار می دهد
• توصیه های سهام ناخواسته در رسانه های اجتماعی ، خبرنامه ها یا از طریق سایر مطالب آنلاین

6. تقلب در جعل هویت دولت

بازیگران بد ادعا می کنند که آنها برای متقاعد کردن قربانیان به خرید پیشنهادات سهام بدون مجوز ، مقامات اوراق بهادار یا متخصصان سرمایه گذاری ثبت شده اند.

جعل هواداران تا آنجا پیش می روند که اعتبارنامه های معتبر را فریب دهند و اسناد کلاهبرداری را از سازمان های مشروع تا سرمایه گذاران پشم گوسفند ارائه دهند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

وزارت دادگستری اتهامات توطئه علیه 10 اتباع خارجی را که درگیر یک طرح جعل سرمایه گذاری بین المللی هستند ، اعلام کرد. [ *]

کلاهبرداران به عنوان کارمندان شرکتهای مختلف سرمایه گذاری در نیویورک مطرح شدند و دامنه های فرصت های سرمایه گذاری واقعی را ساختند. ضررهای قربانی طی شش سال از 6 میلیون دلار فراتر رفت.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

سازمان های دولتی از قوانین سختگیرانه برای ارتباطات پیروی می کنند ، بنابراین اگر می دانید پرچم های قرمز می توانید کلاهبرداران را تشخیص دهید:

• تقاضا برای اطلاعات هویت شخصی از طریق تلفن یا متن
• درخواست های شما برای پرداخت از طریق روش های ناامن (وب سایت های ناشناخته ، کارت های هدیه و غیره)
• امتناع از تأیید و تأیید اعتبار عامل

✅ اقدام کنید: اگر به طور تصادفی داده های شخصی خود را به کلاهبرداران می دهید (یا آن را در نقض داده به بیرون درز کرده است) ، می توانند وام را به نام شما بگیرند یا حساب بانکی خود را خالی کنند. یک سرویس حفاظت از سرقت هویت را امتحان کنید تا امور مالی خود را کنترل کنید و به شما در مورد کلاهبرداری هشدار دهید.

7. برنامه های سرمایه گذاری با بازده بالا

برنامه های سرمایه گذاری با بازده بالا فرصت های سرمایه گذاری ثبت نشده ای هستند که قصد دارند بازده بالایی را با ریسک کم و کمی ریسک ارائه دهند. در واقعیت ، برنامه های تبلیغاتی طرح های پونزی هستند که هرگونه پول سرمایه گذاری شده را سرقت می کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

در ژوئن سال 2022 ، چندین کارمند Earthwater Limited به دلیل اتهامات در یک طرح کلاهبرداری با سرمایه گذاری با بازده بالا که قربانیان سالخورده را هدف قرار داد ، گناهکار شدند. و پولشویی

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

این وسوسه انگیز است که با سرمایه گذاری های امیدوارکننده درگیر شوید ، اما اگر علائم خود را مشاهده می کنید باید با احتیاط حرکت کنید:

• بازده بیش از حد بدون ریسک
• الزامات سرمایه گذاری پیچیده یا مخفی
• تبلیغات تبلیغات محدود ، نادر یا منحصر به فرد سرمایه گذاری

8. تقلب در اینترنت و رسانه های اجتماعی

کلاهبرداران از جنبه اجتماعی اینترنت برای دستیابی به مخاطبان بزرگ با طرح های کلاهبرداری سرمایه گذاری هدفمند بهره برداری می کنند. وب سایت ها ، خبرنامه ها و ایمیل های فیشینگ پر از اطلاعات غلط ، قربانیان را برای سرمایه گذاری در کلاهبرداری های مالی جلب می کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

یک تأثیرگذار در رسانه های اجتماعی محبوب اینستاگرام گسترده خود را به دنبال سرقت حداقل 2. 5 میلیون دلار در بیت کوین به دست آورد. [ *]

این تأثیرگذار فیلم هایی را برای نزدیک به یک میلیون مشترک منتشر کرد و ادعا کرد که بیت کوین را با 5-5 درصد مارک در قیمت های بازار خریداری می کند. قربانیانی که درگیر این طرح بودند بیت کوین خود را معامله کردند و هرگز مبلغ فروش وعده داده شده را دریافت نکردند.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

قربانیان بی گناه که برای کلاهبرداری های آنلاین سقوط می کنند ، اغلب این علائم را نادیده می گیرند:

• وب سایت های ناامن با یک مانع از پنجره ها
• نهادهای مالی کنترل نشده که در رسانه های اجتماعی فعالیت می کنند
• فرصت های سرمایه گذاری از افراد یا شرکت های ناشناخته
• تبلیغات مربوط به پاداش ورود به سیستم سرمایه گذاری

9. کلاهبرداری میکروکپ

کلاهبرداری میکروکپ نوعی کلاهبرداری در اوراق بهادار است که در آن مجرمان سهام شرکت هایی را ارائه می دهند که به خوبی تثبیت نشده اند. این سهام پنی اغلب با وعده های بازده تورم کمتر از 5 دلار در هر سهم تجارت می کند.

شرکت هایی با سرمایه گذاری خرد (شرکت های زیر 250 میلیون دلار) در بازار بی ثبات OTC تجارت می کنند.

کلاهبرداران از بازار میکروکپ و اطلاعات عمومی پراکنده آن ، سوابق تاریخی و شفافیت مالی استفاده می کنند تا ارزش سرمایه گذاری ها و قربانیان DUPE را در خرید سهام نفخ نشان دهند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) اقدام به اقدامات اضطراری علیه یکی از ساکنان مکزیکی به دلیل کلاهبرداری های فریبنده سهام پنی کرد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

هنگام سرمایه گذاری در بازار OTC ، از این پرچم های قرمز مراقب باشید:

• ارتباطات از یک مخاطب که ادعا می کند اطلاعات خودی است
• مستندات عمومی محدود از منابع قابل اعتماد
• تبلیغات تهاجمی سهام پرخطر

10. طرح های پونزی

یک طرح پونزی یکی از شناخته شده ترین انواع کلاهبرداری های مالی است که در آن سرمایه گذاران جدید نرخ بازده بالایی را به پشتیبانان قبلی می پردازند.

سرمایه گذاران با قول بازده بالا فریب خورده اند. اما اغلب ، این دارایی به ظاهر ارزشمند مالی مالی وجود ندارد.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

فرانکلین ری یک طرح پونزی را اجرا کرد که سرمایه گذاران بیش از 40 میلیون دلار را جعل کرده است. در حقیقت ، برای تحقق ادعاهای ری ، درآمد محدودی از این عملیات حمل و نقل وجود داشت.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

طرح های پونزی معمولاً این مشترکات را دارند:

• استراتژی های سرمایه گذاری مخفی
• وسایل نقلیه سرمایه گذاری ثبت نشده
• فقدان مشخص از مدارک رسمی
• مشکل در دسترسی یا انتقال پول سرمایه گذاری خود
• بازده مداوم با وجود شرایط بازار

11. کلاهبرداری سرمایه گذاری قبل از IPO

شرکت های موفق غالباً هنگام ارائه سهام عمومی در یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) ، ارزش های بالایی و افزایش سریع قیمت کسب می کنند.

اما قبل از IPO ، سازندگان بازار سهام ویژه ای را در قبل از IPO به سرمایه منبع از صندوق های تامینی و بانک های سرمایه گذاری می فروشند. کلاهبرداران دسترسی کاذب به سهام قبل از IPO را برای کلاهبرداری سرمایه گذاران مظنون تبلیغ می کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

یک ساکن سنگاپور یک شرکت سرمایه گذاری در نیویورک را برای سیم کشی حدود 9 میلیون دلار برای فروش پیش بینی شده سهام قبل از IPO که او نه متعلق به او و کنترل داشت ، فریب داد. [ *]

او ظاهراً سهام Airbnb را که به شرکت می فروخت ، نگه داشته است. متهم اکنون با حكم بالقوه 20 ساله زندان برای تقلب در اوراق بهادار روبرو است.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

• شرکت های گزارش نشده یا ناشناخته که فروش سهم را ارائه می دهند
• پیشنهادات غیر منتظره برای سهام قبل از IPO شرکت های بزرگ
• شرکت های ثبت نشده یا کارگزاری های تبلیغاتی سهام قبل از IPO

12. کلاهبرداری سرمایه گذاری بانکی نخست

بانک های نخست نهادهای شناخته شده ای هستند که دارای رتبه های با امنیت بالا هستند و به ابزارهای مالی پیشرفته دسترسی دارند. کلاهبرداران برنامه های کاذب Prime Bank را ایجاد می کنند یا به عنوان نمایندگان بانک مرکزی برای فریب سرمایه گذاران مظنون در کلاهبرداری بانکی ایجاد می کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

در نوامبر سال 2021 ، دادگاه های فدرال پیتر بیکر و الیزابت اوهاریز را برای ارکستر کردن کلاهبرداری سرمایه گذاری بانکی نخست متهم کردند.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

تمام برنامه های سرمایه گذاری بانکی نخست کلاهبرداری هستند ، بنابراین کلاهبرداران ممکن است در واقع از اصطلاح "بانک نخست" برای جلوگیری از سوء ظن استفاده نکنند. در اینجا موارد دیگری وجود دارد:

• وعده های بازده بالا بدون ریسک
• ادعا می کند که صندوق های سرمایه گذار در یک حساب سپرده یا اعتماد ایمن نگه داشته می شوند ، بنابراین از هرگونه ضرر احتمالی محافظت می شوند
• رازداری پیرامون این طرح اگر سرمایه گذاران از آنها درخواست مراجعه کنند-و حتی ممکن است درخواست سرمایه گذاران برای امضای توافق نامه های عدم افشای

13. کلاهبرداری یادداشت سفته

سفته نوعی بدهی است که در ازای پول صادر می شود. معمولاً ، یک سرمایه گذار موافقت می کند که به شرط اینکه گیرنده قول بدهد که آن را با بهره بازپرداخت کند ، به یک شرکت یا فرد (گیرنده) وام بدهد.

مجرمان با تبلیغ چندین شکل بدهی ، کلاهبرداری های سفته را انجام می دهند تا سرمایه گذاران را به تهیه وام هایی که ادعا می کنند پرداخت های پایدار را بازگردانند ، القا کنند. در واقعیت ، یادداشت های سفته ساختگی هستند و کلاهبردار هرگونه بودجه وام را سرقت می کند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

SEC چهار نفر از شرکت بازنشسته Happy LLC را برای فروش ثبت نشده از یادداشت های سفته با بازده بالا متهم کرد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

• ارائه بازده تضمینی که بیش از نرخ بازار بدهی فعلی است
• کارگزار توسط نمایندگان فروش ثبت نشده

14. طرح های پمپ و دامپ

کلاهبرداران برای دستکاری قیمت سهام با کمپین های تبلیغاتی گمراه کننده یا نادرست از طرح های پمپ و دامپ استفاده می کنند.

بعد از اینکه ارزش سهام به دلیل هجوم وجوه سرمایه گذار فریب خورده به سرعت باد می شود ، کلاهبرداران دارایی خود را رها می کنند. قیمت سهم پس از فروش کاهش می یابد و قربانیان را با ضررهای سنگین رها می کند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

سه کانادایی و یک کالیفرنیایی با 25 سال زندان و یک جریمه 5 میلیون دلاری برای یک طرح غیرقانونی پمپ و دامپ.

پلت فرم دیجیتال پیشرفته آنها بیش از 140 میلیون دلار فروش سهام از 70 صادرکننده ردیابی کرده و صندوق های سرقت شده را در سیستم های حسابداری خارج از کشور ذخیره می کند.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

• فعالیت خرید تهاجمی در وسایل نقلیه سرمایه گذاری پرخطر
• حجم فروش زیاد در دارایی با اطلاعات عمومی کمی یا مستندات رسمی
• فرصت های سرمایه گذاری فروخته شده و از طریق کانال های آنلاین مشکوک مانند گروه های چت

✅ اقدام کنید: خود را از خطرات سرقت هویت و کلاهبرداری با 1،000،000 دلار در بیمه سرقت هویت محافظت کنید.aura را به مدت 14 روز رایگان امتحان کنید تا ببینید آیا این برای شما مناسب است یا خیر.

15. طرح های هرمی

یک طرح هرمی یک فرصت سرمایه گذاری ساخته شده با بازده بر اساس سطح استخدام ارائه می دهد. مشابه با یک طرح پونزی ، استخدام کنندگان جدید هزینه های ورود به سیستم را که به سرمایه گذاران داده می شود که بالاتری از هرم دارند ، پرداخت می کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

الون مسک در مرکز دادخواست 258 میلیارد دلاری در مورد اتهامات پیشرو در طرح هرمی است که باعث ارتقاء cryptocurrency dogecoin می شود. [ *]

حمایت موسک از Dogecoin در سال 2021 - قبل از سقوط بازار ، سرمایه گذاران را به خود جلب کرد. اکنون ، گروهی از سرمایه گذاران Doge ادعا می کنند که اقدامات Musk باعث شده میلیون ها نفر به یک طرح هرمی خریداری کنند.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

• تلاش های متمرکز برای ارتقاء آگاهی از یک محصول سرمایه گذاری و استخدام مقیاس
• مستندات محدود در مورد درآمد شرکت
• فقدان دارایی مالی قانونی
• سیستم های کمیسیون پیچیده

16. کلاهبرداری در املاک و مستغلات

کلاهبرداران در چندین کلاهبرداری شرکت می کنند که از پیچیدگی فروش املاک و مستغلات استفاده می کنند. پرداختهای غیرقانونی سپرده گذاری ، لیست خانه های جعلی و وعده های تسکین سلب حق اقامه دعوی می تواند سرمایه گذاران ناخواسته را به سمت فراق با پول خود فریب دهد.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

وزارت دادگستری ایالات متحده (DOJ) یک مرد کالیفرنیا را به دلیل تقلب در حراج های سلب حق اقامه دعوی متهم کرد. اتهامات علیه این گروه می تواند حداکثر مجازات 10 سال زندان و جریمه 1 میلیون دلار باشد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

کلاهبرداری هایی که این کلاهبرداری ها را اجرا می کنند ، تمایل به نمایش تاکتیک های مشابه دارند:

• فروش ناخواسته یا پیشنهادات وام
• خواسته های مکرر برای پرداخت های پیش فرض
• تحویل لیست یا قراردادهای ناقص

17. سرقت یا سوء استفاده از بودجه

اگر کسی واگذار کند که امور مالی شخص یا سازمان دیگری را مدیریت کند ، از آن موقعیت اعتماد برای سرقت از آنها سوءاستفاده می کند ، به عنوان سوء استفاده شناخته می شود.

به عنوان مثال ، مجری املاک یک فرد متوفی می تواند با تغییر مالکیت به نام خود یا نام همدستان ، پول یا زمین را سرقت کند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

یک زن میشیگان به اتهام سوء استفاده از بودجه به منظور کارگران مراقبت های بهداشتی COVID-19 با اتهامات کیفری روبرو است.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

• نقل و انتقالات یا معاملات غیر قابل توضیح
• رسیدهای از دست رفته و مستندات مالی
• تغییرات در مدارک یا اسناد رسمی دستکاری شده
• حساب هایی که پس از بررسی ها و تعادل های استاندارد اضافه نمی شوند

18. اختلاس کارگزار

اختلاس کارگزار کلاهبرداری است که در آن یک واسطه معتبر از دارایی های به دست آمده قانونی برای اهداف ناخواسته یا برای منافع شخصی غیرمجاز استفاده می کند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

SEC پس از سرقت 5. 8 میلیون دلار از مشتری دیرینه طی شش سال ، یک کارگزار و مشاور سابق اوراق بهادار را برای تخلفات ضد کلاهبرداری متهم کرد. [ *]

طرح اختلاس شامل امضاهای جعلی ، سوابق تغییر یافته و بیانیه های حساب جعلی بود. 4. 2 میلیون دلار از پول دزدیده شده به عنوان هدیه برای شرکای عاشقانه استفاده شد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

اختلاس یک نقض اعتماد است ، بنابراین تشخیص زودرس می تواند به شما در شناسایی یک کارگزار نامشخص و کاهش هرگونه ضرر مالی کمک کند. در اینجا آنچه باید به دنبال آن باشید:

• کارگزارانی که از دیدار چهره به چهره خودداری می کنند
• کارگزارانی که به شما دسترسی نمی دهند به صورتهای سرمایه گذاری خود
• یک کارگزار بدون سابقه در پایگاه داده افشای عمومی مشاور سرمایه گذار SEC
• یک کارگزار که در شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار ثبت نشده است
• کارگزارانی که در امضای یک قرارداد قانونی الزام آور هستند که مسئولیت وفاداری را تضمین می کند

19. کلاهبرداری مربوط به صندوق

صندوق های پرچین برای مشارکت در ابزارهای مالی که حداقل تنظیم می شوند ، از سرمایه های گسترده و مشارکت سرمایه گذاری استفاده می کنند. در نتیجه ، سرمایه گذاران که پول خود را در صندوق های تامینی قرار می دهند ، اغلب قربانی مجموعه ای از طرح های مربوط به سوء مدیریت شرکت می شوند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

در ژوئیه سال 2021 ، SEC شان ویکوفسکی را برای تجارت خودی در یک شرکت مدیریت دارایی کانادایی متهم کرد. دستاوردهای غیرقانونی وی بیش از 3. 6 میلیون دلار در طی مدت شش سال به دست آورد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

بسیاری از صندوق های پرچین فرصت های سرمایه گذاری مشروع ، هرچند خطرناک را ارائه می دهند. هنگامی که دقت خود را در مورد یک شرکت مدیریت دارایی تکمیل می کنید ، به دنبال این پرچم های قرمز نیز باشید:

• تاریخ دادرسی
• عدم وجود شفافیت معاملاتی
• هیچ سابقه ای از ممیزی های حساب مستقل وجود ندارد
• مدیرانی که با حساب های خود تجارت می کنند

20. معاملات اواخر روز

معاملات اواخر روز به کارگزاران کلاهبرداری اشاره دارد که پس از ساعت ها تجارت می کنند اما اجرای تجارت را قبل از بسته شدن بازار آن روز ثبت می کنند. فعالیت کلاهبرداری به مجرمان اجازه می دهد تا از اطلاعات بازار استفاده کنند که برای سود غیرقانونی در دسترس سرمایه گذار مشترک نباشد ، که اغلب با وجوه متقابل استفاده می شود.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

دادستان های فدرال جیمز ولیساریس را به دلیل فروپاشی کلاهبرداری صندوق متقابل 1. 7 میلیارد دلاری متهم کرده اند. [ *]

به عنوان مدیر ارشد سرمایه گذاری صندوق آلفا متنوع Infinity Q ، Velissaris به دلیل تنظیم مکرر ارزشهای گزارش شده صندوق مقصر شناخته شد. این سوءاستفاده ادامه یافت تا زمانی که یک وام 100 میلیون دلاری کمک مالی باعث تحقیقات SEC شد.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

• بنگاه هایی که از افشای ساختارهای هزینه خودداری می کنند
• بنگاه هایی که یک دفترچه مربوط به SEC ارائه نمی دهند
• بنگاه هایی که حق دارند با سرمایه گذاری های شما در عملیات تجاری تهاجمی یا پرخطر شرکت کنند

21. طرح های اتاق بازیابی

پس از اینکه سرمایه گذاران قربانی طرح های سرمایه گذاری شدند ، آنها مایل به کسب هرگونه پول از دست رفته هستند. کلاهبرداران با قرار دادن به عنوان شرکتهای سرمایه گذاری ثانویه با ارائه ویژه با نرخ بالایی با عنوان "فرصت های بازیابی" ، قربانیان کلاهبرداری اخیر را طعمه می زنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

در ژوئیه سال 2022 ، اداره پلیس لینکلن گزارش داد که خانواده ای در یک کلاهبرداری رمزنگاری حدود 700000 دلار از دست داده اند.

کلاهبرداران پس از قفل کردن حساب های خود ، خانواده را به وب سایت های مختلف هدایت کردند و به آنها دستور دادند تا حساب های جدید را باز کنند و برای بازیابی سرمایه گذاری های اولیه خود سرمایه های بیشتری را سرمایه گذاری کنند.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

اگر قبلاً پول خود را از دست داده اید ، اگر مراقب نباشید ، می توانید دوباره کلاهبرداری کنید. این علائم باید شما را از بین ببرد:

• تماس های ناخواسته از مجرمان که به عنوان سازمان های دولتی مطرح می شوند
• با کارگزارانی که جزئیات مربوط به سرمایه گذاری های قبلی شما را دارند تماس بگیرید
• درخواست های پرداخت هزینه های پیش فرض ، مالیات یا حق عضویت برای یک سرمایه گذاری با بازده بالا

22. کلاهبرداری سالیانه

کلاهبرداران به عنوان مأمورین سالیانه مطرح می شوند و درگیر کلاهبرداری می شوند که پول مربوط به حقوق بازنشستگی ، پس انداز بازنشستگی یا بیمه نامه را سرقت می کنند.

کلاهبرداری در زندگی واقعی:

دارل آرنولد آویس تقریباً 12 میلیون دلار از سرمایه گذاران در کلاهبرداری سالانه تهیه کرد.

در واقعیت ، این پول در حساب های بانکی شخصی Aviss در موناکو برای حمایت از سبک زندگی اسراف خود نشسته بود.

نحوه مشاهده کلاهبرداری:

هنگام امضای قرارداد سرمایه گذاری ، این علائم باید به عنوان پیشگویی عمل کنند:

• کارگزارانی که کمیسیون های گزاف را می گیرند
• قراردادهایی که نیاز به حق بیمه یا هزینه های مقدماتی دارند
• ارتباطات غیر منتظره در مورد انقضاء قرارداد حساس به زمان یا پرداخت های تضمین شده
• کارگزارانی که دارای مجوز سالیانه با اداره تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) هستند

چک لیست کلاهبرداری سرمایه گذاری: چگونه بدانید که شما در حال کلاهبرداری هستید

در حالی که انواع مختلفی از کلاهبرداری های سرمایه گذاری وجود دارد ، چندین پرچم قرمز مشترک می توانند شما را نسبت به کلاهبرداری مالی احتمالی هشدار دهند. اگر یک یا چند مورد از این فرصت را با هر فرصت سرمایه گذاری شناسایی می کنید ، با احتیاط ادامه دهید - ممکن است پول شما در معرض خطر باشد.

هزینه های مقدماتی یا حق الزحمه

پس از تولید دارایی مالی ، هزینه های سرمایه گذاری از شرکای سرمایه گذاری معتبر گرفته می شود. یک دزد اغلب به عنوان یک تاکتیک فشار برای سرقت از قربانیان می خواست قبل از اینکه بفهمند این سرمایه گذاری شرم آور است.

بازده تضمین شده یا بدون ریسک

هیچ دارایی مالی 100 ٪ بدون ریسک نیست. اگر به یک فرصت سرمایه گذاری تحت حمایت غیر دولتی که تضمین شده است برخورد کنید ، به احتمال زیاد کلاهبرداری است.

پیشنهادهایی که بیش از میانگین بازار است

وام ، تعهدات بدهی و اوراق بهادار همه از میانگین بازار در حال حرکت پیروی می کنند. در حالی که نرخ بازده عجیب و غریب که یک کلاهبردار تبلیغ می کند ممکن است علاقه شما را جلب کند ، هر مقداری بسیار بالاتر از استاندارد پرچم های قرمز روشن است.

تبلیغات ناخواسته برای وسایل نقلیه مالی ریسک پذیر

متخصصان سرمایه گذاری تأیید شده و معتبر تلاش های ارتباطی ناخواسته را انجام نمی دهند. اگر یک پیشنهاد غیر منتظره برای یک فرصت سرمایه گذاری دریافت می کنید ، احتمالاً کلاهبرداری است.

فقدان مستندات و شفافیت کلی

بازارهای مالی به شدت تنظیم می شوند و شرکت های سرمایه گذاری باید مستندات لازم را به طور عمومی اعلام کنند. اگر با یک شرکت سرمایه گذاری و بدون در نظر گرفتن دفترچه در دسترس روبرو شوید ، احتمالاً کلاهبرداری است.

نمایندگان مالی بدون مجوز و ثبت نشده

متخصصان سرمایه گذاری تحت آموزش گسترده ، تصویب نظارتی و الزامات صدور مجوز سالانه قرار می گیرند. شما نباید با پول خود به کارگزاران ثبت نشده اعتماد کنید - آنها احتمالاً برخی از طرح های نامشروع را اجرا می کنند.

تبلیغات گسترده در رسانه های اجتماعی

اگر یک سرمایه گذاری خیلی خوب است که درست باشد ، چرا شرکت پشتیبان نیاز به تبلیغ دارد؟از رسانه های اجتماعی غالباً برای بازاریابی طرح های پمپ و دامپ استفاده می شود ، بنابراین از پیشنهادات تبلیغاتی تهاجمی احتیاط کنید.

خرید دیوانه

اگر امنیت یا سهام دارای حجم فروش بالایی و بدون هیچ ارتباطی با ارزش دارایی باشد ، احتمالاً به دنبال کلاهبرداری هستید. به این ادعای رایج توجه نکنید که "همه آن را خریداری می کنند" ، که می تواند بخشی از روسیه باشد.

پیشنهادات زمان محدود یا فشار ناخواسته برای خرید

وقتی احساس فشار می کنیم ، می توانیم تصمیمات غیر منطقی بگیریم. کلاهبرداران از روانشناسی انسانی استفاده می کنند تا قربانیان خود را بدون انجام هرگونه دقت و احتیاط سرمایه گذاری کنند. بنگاه های معتبر سرمایه گذاری به ندرت شما را برای خرید دارایی تحت فشار قرار می دهند.

اعتبار دروغین یا اسناد دستکاری شده

هر زمان که ویرایش ها ، مارک ها یا شواهدی از اسناد دستکاری شده را مشاهده می کنید ، در معرض خطر سوء استفاده ، اختلاس و سایر اشکال سرقت هستید.

چگونه می توانم کلاهبرداری را گزارش کنم؟

تشکیل گزارش می تواند به شما در محدود کردن خسارت احتمالی پرونده اعتباری و حساب های مالی کمک کند. این همچنین به مقامات اطلاعات ارزشمندی برای بررسی پرونده شما می دهد ، که ممکن است به آنها در جلوگیری از کلاهبرداری های آینده کمک کند.

هرچه اطلاعات بیشتری در مورد سرمایه گذاری های گمشده خود ارائه دهید ، بهتر است. یک پرونده کلاهبرداری سرمایه گذاری را کامپایل کنید و تمام جزئیات را به مقامات مناسب ذکر شده در زیر ارسال کنید.

چه چیزی را باید در یک پرونده کلاهبرداری سرمایه گذاری قرار دهم؟

• اطلاعات تماس شخصی شماممکن است به مقامات ناشناس هشدار دهید ، اما این می تواند شانس شما برای بازپرداخت پول از دست رفته را کاهش دهد.
• اطلاعات مربوط به مجرم. شماره تلفن ، آدرس ایمیل و نام شرکت می تواند به پلیس کمک کند تا کلاهبرداران را ردیابی کند.
• توضیحی از کلاهبرداری. جزئیات مربوط به نحوه تماس کلاهبرداران ، نحوه انتقال وجوه خود و نحوه اجرای مجرمان کلاهبرداری را درج کنید.
• هرگونه اسناد یا مدارک اضافی. ارتباط از هر نوع می تواند مفید باشد - از جمله ایمیل ، سوابق تلفنی و صفحات وب.

گزارش را از کجا باید ثبت کنم؟

کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده (SEC)

• دفتر آموزش و حمایت سرمایه گذار ، خیابان 100 F ، NE ، واشنگتن ، دی سی 20549-0213
• تلفن: (800) Sec-0330
• یک نکته را ارسال کنید: https://www.sec. gov/tcr
• شکایتی را تشکیل دهید: https://tcr. sec. gov/tcrextealweb/faces/pages/accept. jspx
• آدرس ایمیل Helpline: help@sec. gov
• وب سایت راهنمای سرمایه گذار: Investor. gov

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA)

• شکایات و نکات FINRA ، 9509 Key West Avenue ، Rockville ، MD 20850
• تلفن: (301) 590-6500
• ارسال نکته: https://www.finra.org/contact-finra/file-tip

انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA)

• 750 خیابان اول ، NE ، سوئیت 1140 ، واشنگتن ، دی سی 20002
• تلفن: (202) 737-0900
• فرم تماس تنظیم کننده: https://www.nasaa.org/contact-your-regulator/

فارکس حرفه ای...