ایمنی دارایی های مشتری

J. P. Morgan Securities بخشی از J. P. Morgan Securities LLC (JPMS) ، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) است. JPMorgan Chase & Co. یک شرکت پیشرو در زمینه خدمات مالی جهانی با فعالیت در بیش از 60 کشور جهان است. از طریق شرکتهای تابعه خود ، رهبر بانکداری سرمایه گذاری ، خدمات مالی برای مصرف کنندگان ، بانکداری تجاری و تجاری ، پردازش معاملات مالی ، مدیریت دارایی و سهام خصوصی است. JPMorgan Chase & Co. بخشی از میانگین صنعتی داو جونز ، به میلیون ها مصرف کننده در ایالات متحده و بسیاری از برجسته ترین مشتریان شرکت ، نهادی و دولتی در جهان تحت مارک های JPMorgan و Chase خود خدمت می کند. اطلاعات مربوط به شرکت ترکیبی در www. jpmorganchase. com در دسترس است.

محافظت از دارایی های برگزار شده در J. P. Morgan Securities LLC 1

• قوانین و مقررات SEC محافظت از مشتری را فراهم می کند

JPMS یک فروشنده کارگزار است که توسط SEC ثبت شده و توسط آن تنظیم شده است. مطابق با قوانین و مقررات SEC برای حمایت از مشتریان ، JPMS همه اوراق بهادار کاملاً پرداخت شده و بیش از حد مشتریان را طبق قانون 15C3-3 (ب) قانون مبادله اوراق بهادار سال 1934 حفظ می کند. JPMS چنین اوراق بهادار را در اختیار داردیا در مکانی که کنترل های مورد نیاز SEC را برای محافظت از چنین اوراق بهادار در برابر ادعاهای اشخاص ثالث ، مطابق با قوانین SEC داشته باشد. براساس فرمولی که در قوانین SEC تعیین شده است ، مانده های خالص اعتبار اعتبار مشتری (در صورت وجود) یا معادل آن در اوراق بهادار واجد شرایط ، لازم نیست برای تسویه حساب مشتری یا تأمین اعتبار بدهی حاشیه مشتری توسط JPMS نگهداری شوددر یک حساب کاربری ، به قول قوانین SEC ، "مزیت انحصاری مشتریان" را تفکیک کرد. در نتیجه ، چنین وجوه و اوراق بهادار واجد شرایط برای استفاده اختصاصی JPMS در دسترس نیست. انطباق با SEC و قوانین مشابه به طور مرتب توسط آژانس های نظارتی که متهم به اجرای آنها هستند ، بررسی می شود.

JPMS عضو SIPC است که توسط کنگره برای محافظت از مشتریان کارگزاران و فروشندگان اوراق بهادار و ترویج اعتماد به نفس عمومی در بازارهای اوراق بهادار در ایالات متحده ایجاد شده است. مشتریان یکی از اعضای SIPC که از نظر مالی شکست می خورند ، تحت SIPA از مزایای ویژه ای برخوردار می شوند. این مزایای ویژه ارائه شده تحت SIPA فقط در صورتی مرتبط است که دلال دلاری که حساب مشتری را حمل می کند از دست می رود و تحت SIPA نقدینگی می شود.

اگرچه اگر عضو SIPC شکست بخورد ، نمی توان اطمینان حاصل کرد که در هر شرایط خاصی اتفاق می افتد ، در یک انحلال تحت SIPA ، حساب های مشتری یک شرکت شکست خورده قرار است به یک شرکت عضو SIPC دیگر منتقل شود. اگر این اتفاق بیفتد ، انتقال معمولاً طی یک هفته از شکست رخ می دهد. اگر حساب های آنها منتقل شود ، مشتریان ممکن است پس از انتقال آنها به همان روشی که گویی کارگزار اصلی آنها شکست خورده است ، با حساب های خود برخورد کنند.

اگر حساب های مشتری به یک شرکت عضو SIPC دیگر منتقل نشود ، چنین مشتری حق دریافت پول نقد و اوراق بهادار را در حساب های خود دارد ، منهای هرگونه تعهدی که مشتری مدیون کارگزار ناموفق است. اگر پول و اوراق بهادار کافی برای توزیع کامل به همه مشتریان وجود نداشته باشد ، هر مشتری به صورت طرفدار ، از اموال مشتری که توسط کارگزار ناموفق در اختیار شما قرار گرفته است ، به میزان سهام خالص سهام خالص که در آن بود ، توزیع می کندحساب های این مشتری ، که از تاریخ تشکیل دادخواست با توجه به عضو SIPC تعیین شده است. مشتریان طلبکار عمومی یک دلال کارگزار ناموفق در نظر گرفته نمی شوند و قبل از طلبکاران عمومی توزیع از دارایی مشتری را دریافت می کنند. طلبکاران عمومی کارگزار ناکام هیچ ملک مشتری دریافت نمی کنند مگر اینکه همه مشتریان ابتدا به طور کامل راضی باشند.

اگر توزیع از دارایی مشتری برای برآورده کردن مطالبات مشتریان برای سهام خالص در حساب های خود کافی نباشد ، حفاظت از SIPC برای برآورده کردن مطالبات مشتری برای هرگونه کمبود باقی مانده در سهام خالص خود ، تا 500،000 دلار برای هر مشتری در دسترس خواهد بود (از این تعداد250،000 دلار ممکن است برای مطالبات نقدی باشد) . R

محدودیت های SIPC پوشش توضیح داده شده در بالا شامل ضرر و دستمزد نقدی یا اوراق بهادار از حساب های مشتری در JPMS در صورت عدم موفقیت و عدم توانایی در انجام تعهدات خود نسبت به مشتریان است. این پوشش هیچ ضرر ناشی از تغییر در ارزش بازار سرمایه گذاری ها پس از شروع انحلال ، از تأخیر در فرآیند انحلال ، ضرر و زیان دارایی های واجد شرایط برای حمایت از SIPC (مانند آینده ، گزینه های آینده ، معاملات ارزی ، قراردادهای کالایی را پوشش نمی دهد.، قراردادهای فلزات گرانبها یا هر قرارداد سرمایه گذاری که اوراق بهادار نیستند) یا ضرر و زیان ناشی از افرادی که تحت SIPA "مشتری" نیستند. اگرچه توسط کنگره ایجاد شده است ، SIPC یک آژانس دولتی نیست. این یک شرکت عضویت غیرانتفاعی است که درآمد خود را از آن کارگزاران و فروشندگان که طبق قانون ملزم به عضویت SIPC و سرمایه گذاری های خود هستند ، دریافت می کند.

یک بانک یا کارگزاری که مشتری است و برای حساب معاملات خود عمل می کند ، حق دارد در توزیع ترجیحی ملک مشتری در انحلال SIPA شرکت کند ، اما در صورت وجود کمبود در چنین مواردی واجد شرایط برای پیشرفت های SIPC نیست. انحلال

این موارد پیچیده است و نمی توان در یک خلاصه بسیار کلی مانند این مورد ، همه موضوعات را پرداخت کرد. اگر در مورد پوشش SIPC سؤالی دارید ، لطفاً با مشاور حقوقی خود مشورت کنید یا به وب سایت SIPC در www. sipc. org مراجعه کنید.

_{1 اصطلاحات سرمایه گذاری معانی را طبق قوانین و مقررات SIPA و SEC به آنها اختصاص داده است.}