تعهدات دارای مجوز AFS

مجوزهای خدمات مالی استرالیا (AFS) وظیفه کلی ارائه خدمات مالی کارآمد ، صادقانه و منصفانه دارند. شما باید شرایط مجوز AFS و قانون شرکت های 2001 را رعایت کنید.

تسکین سفارش کلاس یا تسکین فردی ممکن است برای برخی از تعهدات در دسترس باشد. به درخواست امداد - مجوزهای AFS مراجعه کنید.

برای اطلاعات بیشتر ، باید به ASIC از همه موقعیت های قابل گزارش از طریق پورتال نظارتی ASIC از 1 اکتبر 2021 اطلاع دهید. برای اطلاعات بیشتر ، به موقعیت های قابل گزارش مراجعه کنید.

در تاریخ 1 ژانویه 2019 ، استانداردهای حرفه ای مشاوران مالی آغاز شد. مجوزهای AFS وظیفه دارند اطمینان حاصل کنند که مشاوران مالی خود با این استانداردها مطابقت داشته باشند. این شامل اطلاع رسانی ASIC در هنگام مشاوران مالی است (یا نتوانسته اند مطابق با استانداردها باشند).

تعهدات عمومی

مجوزهای AFS تعهدات مربوط به:

• رفتار و افشای
• ارائه خدمات مالی شما
• صلاحیت ، دانش و مهارت مدیران مسئول شما
• آموزش و صلاحیت مشاوران مالی و نمایندگان مجاز شما
• تضمین مشاوران مالی و نمایندگان مجاز مطابق با قوانین خدمات مالی
• انطباق ، مدیریت تضاد منافع و مدیریت ریسک
• کفایت منابع مالی ، فناوری و انسانی شما و
• حل اختلاف و ترتیب جبران خسارت شما (اگر مشتری های شما مشتری های خرده فروشی را شامل می شوند).

برای اطلاعات در مورد رعایت تعهدات عمومی تحت S912A (1) قانون شرکت ها 2001 ، به راهنمای نظارتی 104 مراجعه کنید: رعایت تعهدات عمومی (RG 104).

تعهدات مالی

مجوزهای AFS باید تعهدات مالی خاصی را رعایت کنند. این تعهدات بسته به محصولات مالی و خدمات ارائه شده متفاوت است.

تعهدات مالی پیشرفته برای مجوزهای AFS به دنبال تغییراتی که در دارایی ملموس خالص و تهیه الزامات پیش بینی جریان نقدی ایجاد شده است ، اعمال می شود. مجوزهای AFS تحت تأثیر این تغییرات عبارتند از:

• نهاد مسئول
• مدیر شرکت یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری جمعی شرکت (CCIV)
• اپراتور سرمایه گذار خدمات پرتفوی کارگردانی
• ارائه دهنده خدمات حضانت یا سپرده گذاری (از جمله به عنوان ارائه دهنده خدمات حضانت حادثه ای)
• شرکت معتمد ارائه خدمات سنتی
• صادرکننده امکانات وام دهی
• معامله گر ارزی ، و
• خرده فروشی صادرکننده مشتق OTC.

برای درک تعهدات مالی خود به راهنمای نظارتی 166 مجوز: الزامات مالی (RG 166) مراجعه کنید.

سیستم های مدیریت ریسک

به عنوان یک مجوز AFS ، شما باید سیستم های مدیریت ریسک کافی داشته باشید. RG 104 راهنمایی کلی ما برای تحقق این تعهد را تشریح می کند.

برای نهادهای مسئول ، به راهنمای نظارتی 259 سیستم های مدیریت ریسک از نهادهای مسئول مراجعه کنید (RG 259). این راهنما انتظارات ما را از سیستم های مدیریت ریسک در سطح تجارت و طرح تشریح می کند. همچنین برای اپراتورهای حسابهای اختیاری مدیریت شده ، سرمایه گذار خدمات نمونه کارها و طرح های ثبت نشده مرتبط است.

حل اختلاف خارجی (EDR)

اداره شکایات مالی استرالیا (AFCA) طرح حل اختلاف برای خدمات مالی است. AFCA ممکن است بتواند شکایاتی را که یک شرکت مالی نمی تواند با حل اختلاف داخلی حل کند ، حل کند.

AFCA شکایاتی را که قبلاً توسط سرویس Ombudsman مالی ، دادرس اعتباری و سرمایه گذاری و دادگاه شکایات فوق العاده انجام شده است ، در نظر می گیرد.

هنگامی که مجوزهای AFS به AFCA می پیوندند ، آنها باید طی 10 روز کاری به ASIC اطلاع دهند. اگر آنها عضو AFCA نباشند ، آنها در نقض تعهدات مجوز خود هستند. راهنمای نظارتی ASIC 267 نظارت بر اداره شکایات مالی استرالیا (RG 267) تعیین می کند که چه کسی باید یک سیستم حل و فصل اختلاف داشته باشد و شرکت های مالی باید عضو AFCA باشند.

برای اطلاعات بیشتر ، به حل اختلاف مراجعه کنید.

تغییراتی که باید در مورد آنها بگویید

شما باید ASIC را از هرگونه تغییر در مجوز AFS خود مطلع کنید ، مانند:

• جزئیات شما ، به عنوان مثال ، مدیران مسئول ، آدرس و اطلاعات تماس تغییر می کند
• شما یک مشاور مالی یا نماینده مجاز تعیین می کنید ، یا جزئیات آنها را تغییر می دهید
• شما یک مشاور مالی یا نماینده مجاز را متوقف می کنید
• شما یک حسابرس را تعیین می کنید
• شما کنترل مجوز AFS را تغییر می دهید
• مشاوران مالی شما مطابق با استانداردهای حرفه ای مشاوران مالی (یا عدم رعایت) هستند.

برای دوره های اطلاع رسانی ، هزینه ها و نحوه ایجاد تغییر ، به الزامات اقامت برای مجوزهای AFS مراجعه کنید.

راهنمایی نظارتی ASIC

تعهدات مجوز AFS شما در اسناد نظارتی ما توضیح داده شده است.

الزام/تعهد مجوز AFS

راهنمای نظارتی

الزامات مالی (به عنوان مثال ، پرداخت بدهی و پول نقد)

راهنمای نظارتی 166 مجوز: الزامات مالی (RG 166)

مدیران مسئول (صلاحیت و تجربه)

راهنمای نظارتی 105 مجوز: صلاحیت سازمانی (RG 105)

نظارت ، نظارت و آموزش نمایندگان خود (از جمله نمایندگان مجاز)

راهنمای نظارتی 104 مجوز: رعایت تعهدات عمومی (RG 104)

راهنمای نظارتی 146 مجوز: آموزش مشاوران محصول مالی (RG 146)

رعایت عمومی و مدیریت ریسک

راهنمای نظارتی 104 مجوز: رعایت تعهدات عمومی (RG 104)

راهنمای نظارتی 259 سیستم های مدیریت ریسک اشخاص مسئول (RG 259)

منابع فناوری و انسانی

راهنمای نظارتی 104 مجوز: رعایت تعهدات عمومی (RG 104)

مدیریت تضاد منافع

راهنمای نظارتی 181 مجوز: مدیریت تضاد منافع (RG 181)

حل اختلاف (داخلی و خارجی)

راهنمای نظارتی 165 مجوز: وضوح اختلاف داخلی و خارجی (RG 165)

راهنمای نظارتی 271 حل اختلاف داخلی (RG 271) (برای اختلافات پس از 5 اکتبر 2021)

جبران خسارت و بیمه

راهنمای نظارتی 126 تنظیم جبران خسارت و بیمه برای مجوزهای AFS (RG 126)

ترتیب جبران خسارت (اوراق امنیتی و بیمه غرامت حرفه ای)

راهنمای نظارتی 167 مجوز: اختیارات اختیاری و انتقال (RG 167)

رفتار و افشای

راهنمای نظارتی 168 افشای اطلاعات: بیانیه های افشای محصول (و سایر تعهدات افشای اطلاعات) (RG 168)

راهنمای نظارتی 175 مجوز: مشاوران محصول مالی - رفتار و افشای (RG 175)

برای کسب اطلاعات در مورد اصلاحاتی که در قانون شرکت ها در سال 2001 توسط اصلاحات شرکت ها (استانداردهای حرفه ای مشاوران مالی) قانون 2017 وارد شده است ، به استانداردهای حرفه ای مشاوران مالی مراجعه کنید.