5 کلاهبرداری رمزنگاری برای تماشای

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

هنرمندان کلاهبرداری هیچ محدودیتی نمی دانند - که در مورد سرقت رمزنگاری شما نیز صدق می کند.

Swindlers از طرح های مختلفی برای فریب قربانیان در سرمایه گذاری های رمزنگاری کلاهبرداری سوء استفاده می کند. آنها حتی تا آنجا که از طریق برنامه های دوست یابی مانند Tinder وارد روابط جعلی می شوند.

عناوینی مانند "کلاهبرداری های رمزنگاری و عاشقانه همچنان برای قربانیان میلیارد ها دلار" و "یک کلاهبردار عاشقانه پس انداز زندگی خود را در رمزنگاری گرفت" امری عادی می شود.

در حقیقت ، براساس گزارش 2022 کمیسیون تجارت فدرال (FTC) ، کلاهبرداران عاشقانه رمزنگاری قربانیان را از 139 میلیون دلار در سال گذشته به دست آوردند. اما این فقط یک نوع کلاهبرداری از بسیاری است.

FTC همچنین دریافت که بیش از 46000 مصرف کننده گزارش داده اند که بین 1 ژانویه 2021 و 31 مارس 2022 بیش از 1 میلیارد دلار رمزنگاری از دست داده اند. گزارش حوادث آنها.

آرون کوهن ، شریک وینبرگ ویلر هودگینز گون و دیال ، یک موسسه حقوقی با تمرکز بر کلاهبرداری مالی ، می گوید که عمل وی شاهد افزایش شدید قربانیانی است که به دنبال کمک به حساب های رمزنگاری شده هک شده اند.

کوهن می گوید: "سرمایه گذاران خرده فروشی با توجه به سرمایه گذاری های رمزنگاری نیاز به درک خطرات بالا دارند و باید از حفاظت های افزایش یافته استفاده کنند تا اطمینان حاصل کنند که آنها قربانی بعدی نمی شوند."

برای جلوگیری از طرح هایی که به علاقه مندان به رمزنگاری طعمه می زنند ، در اینجا راهنمای کلاهبرداری های رمزنگاری مشترک است.

کلاهبرداری رمزنگاری چیست؟

کلاهبرداری های رمزنگاری مانند هر کلاهبرداری مالی دیگر هستند ، به جز کلاهبرداران پس از دارایی رمزنگاری شما و نه پول نقد شما هستند.

کلاهبرداران رمزنگاری از بسیاری از همان تاکتیک های به کار رفته در سایر جرایم مالی ، مانند کلاهبرداری های پمپ و دامپ استفاده می کنند که سرمایه گذاران را برای خرید دارایی با ادعاهای جعلی در مورد ارزش یا تلاش های صریح آن برای سرقت دارایی های دیجیتال فریب می دهند.

شین کاممینگز ، مشاور ثروت و مدیر فناوری و امنیت سایبری برای Halbert Hargrove می گوید: این نوع کلاهبرداری می تواند شامل شکستن کیف پول رمزنگاری شخص یا دریافت سرمایه گذار برای ارسال دارایی دیجیتالی به عنوان نوعی پرداخت برای معامله کلاهبرداری باشد.

هدف همواره دستکاری قربانیان در تقسیم داده های شخصی یا انتقال دارایی های دیجیتالی ارزشمند مانند نشانه های غیرقانونی (NFT) به حساب مجرم است.

"به عنوان یک ابزار ، کلاهبرداری های رمزنگاری به ویژه برای مأمورین ناسازگار که از تبدیل سریع Cryptocurrency به پول فیات ، برنامه های کاربردی معاملات شخص ثالث آماده و تکنیک های غنی استفاده می کنند ، جذاب است."و تجزیه و تحلیل تجارت در دانشگاه جیمز مدیسون.

انواع کلاهبرداری رمزنگاری

کلاهبرداری های رمزنگاری می توانند اشکال مختلفی داشته باشند. در اینجا چند مورد از متداول ترین نمونه ها آورده شده است.

کلاهبرداری سرمایه گذاری

کلاهبرداری های سرمایه گذاری شامل یک بازیگر بد است که مردم را برای ارسال cryptocurrency خود به کلاهبردار با وعده های "دستاوردهای بزرگ" می فرستد.

کلاهبرداران می توانند بخش های زیادی از جمله "مدیر سرمایه گذاری" ، مشهور یا حتی علاقه عشق را در یک سایت دوست یابی آنلاین بازی کنند. هر نقشی که فرض شود ، آنها قول می دهند اگر رمزنگاری خود را به آنها منتقل کنید ، سرمایه گذاری خود را رشد دهید.

اگر درخواست آنها را دنبال کردید ، با رمزنگاری خود خداحافظی کنید.

کلاهبرداری های سرمایه گذاری شامل طرح های پمپ و دامپ است. یک کلاهبردار شما را مجبور به خرید یک رمزنگاری مبهم با "قیمت پایین" می کند ، با قول هایی مبنی بر اینکه ارزش دارایی به زودی از پشت بام عبور می کند.

هنگام خرید ، قیمت افزایش می یابد ، در این مرحله کلاهبردار دارایی های خود را در ارزیابی بالاتر بالاتر می گذارد ، که باعث فروپاشی قیمت می شود ، شما و هر قربانی دیگری را در زیر آب می گذارد.

"به طور معمول ، نشانه جدید ارزش چند سنت یا حتی کسری از یک درصد دارد. اما کمی حرکت می تواند آن را در نمودارهای سایت هایی مانند CoinmarketCap. com سوق دهد تا آن را به عنوان حد مجاز برای افزایش قیمت به نظر برساند. "

وی گفت: "با توجه به سرعتی که سکه های جدید ایجاد می شوند و به سرمایه گذاران در اینترنت بدون مقررات به بازار عرضه می شوند ، برخی از سرمایه گذاران که به دنبال کسب سود سریع هستند ، با گزارش هایی از افزایش درصد رقمی سه رقمی در یک دارایی دیجیتال در یک دوره کوتاه مدت و به دست می آیندمی خواهید روی باند پرش کنید. "

برای مشخص کردن یک طرح سرمایه گذاری ، به دنبال وعده های سود بیش از حد یا خطرات صفر باشید.

این طرح ها غالباً در رسانه های اجتماعی یا سایت های دوست یابی آنلاین آغاز می شوند ، بنابراین از هر کسی که با شما تماس می گیرد از آبی در مورد دارایی های رمزنگاری خود محتاط باشید. مراقب هر کسی باشید که دارای یک دارایی رمزنگاری خاص در Reddit یا سایر سیستم عامل های رسانه های اجتماعی نیز باشد. اینها به عنوان کلاهبرداری از مهندسی اجتماعی شناخته می شوند.

کلاهبرداری

کلاهبرداری فیشینگ مورد علاقه قدیمی در بین کلاهبرداران است. کلاهبرداران قصد دارند به جزئیات حساب شما ، از جمله کلیدهای رمزنگاری شما دسترسی پیدا کنند. همانطور که هر کاربر رمزنگاری می داند ، کسی که کلید را نگه می دارد ، تمام رمزنگاری را نگه می دارد.

کلاهبرداران فیشینگ اغلب شما را در کلیک روی پیوند به یک وب سایت جعلی فریب می دهند ، جایی که می توانند جزئیات حساب شما را سرقت کنند. آنها می توانند از شرکتهای مشهور مانند آمازون یا بانک شما ، شرکتهای ابزار یا حتی آژانسهای دولتی جعل کنند و ممکن است پیوندهایی را در رسانه های اجتماعی ارسال کنند یا مستقیماً با شما تماس بگیرند.

به عنوان مثال ، آنها ممکن است یک ایمیل یا متنی برای شما ارسال کنند که می گوید برداشت آغاز شده است و پیوندی برای لغو معامله به شما می دهد.

کاممینگز می گوید: "این پیوند به یک وب سایت کلاهبرداری هدایت می شود و اعتبار حساب سرمایه گذار را برداشت می کند و به سارقان اجازه می دهد دارایی را وارد کنند و دارایی ها را پس بگیرند."

هرکسی می تواند به یک کلاهبرداری فیشینگ طعمه بزند و هر دارایی دیجیتالی می تواند هدف چنین کلاهبرداری باشد ، همانطور که بازیگر و تهیه کننده فیلم ست گرین در اوایل سال جاری متوجه شد که چهار نفر از میمون های بی حوصله او به سرقت رفته اند.

کلاهبرداری

نرم افزار دائماً به روز می شود و سیستم عامل های cryptocurrency فقط نوعی نرم افزار هستند. از آنجا که بسیاری از آنها عادت کرده اند که در عصر دیجیتال به روزرسانی کنند ، کلاهبرداران می توانند به راحتی دارندگان رمزنگاری را به عنوان بخشی از "ارتقا" از کلیدهای خصوصی خود رها کنند.

کلاهبرداران به روزرسانی می توانند در مورد مهاجرت های مشروع ، مانند ادغام اخیر اتریوم ، که هم بنیاد اتریوم و هم Robinhood به اندازه کافی نگران بودند ، به اندازه کافی هشدار دهند که کاربران برای کلاهبرداری های ارتقاء یافته "هوشیار" هستند.

کلاهبرداری سیم کشی

کلاهبرداری های SIM-SWAP از جمله کلاهبرداری های جدیدتر رمزنگاری است که امروز انجام می شود. آنها هنگامی رخ می دهند که یک کلاهبردار به یک نسخه از سیم کارت شما دسترسی پیدا کند و می تواند به تمام داده های تلفن شما دسترسی پیدا کند.

کوهن می گوید: "این اطلاعات می تواند برای دریافت و استفاده از کدهای احراز هویت دو مرحله ای مورد نیاز برای دستیابی به کیف پول های رمزنگاری و سایر حساب های بدون دانستن قربانی استفاده شود.""وقتی این اتفاق بیفتد ، حساب های رمزنگاری قربانی می تواند هک شود و از بین برود بدون اینکه قربانی حتی با آنها تماس گرفته شود."

مبادلات رمزنگاری جعلی و کیف پول رمزنگاری

مارتین لاینوبر ، استراتژیست محصول دارایی دیجیتال در شاخص های MarketVector می گوید: "اگر دستگیره های رسانه های اجتماعی خود را مرور کنید ، به سایت هایی می روید که بیت کوین ارزان (BTC) را تبلیغ می کنند."آنها ممکن است ارزهای رمزنگاری شده را با 5 ٪ زیر ارزش بازار تبلیغ کنند و هنگام خرید از طریق سایت ، صرفه جویی زیادی را انجام دهند - اما گاهی اوقات ، این سیستم عامل ها محصولات رمزنگاری جعلی هستند.

این محصولات رمزنگاری جعلی غالباً بازده های ظالمانه ای را برای سرمایه گذاری نقل می کنند ، و کاربران به طور معمول ملزم به پرداخت هزینه اولیه بالایی هستند و سپس از آنها خواسته می شود بیشتر و بیشتر سرمایه گذاری کنند.

و هنگامی که سعی می کنید بودجه خود را پس بگیرید ، احتمالاً متوجه خواهید شد که آنها از بین رفته اند.

لاینوبر می گوید: "یک کیف پول رمزنگاری جعلی یک کلاهبرداری بدافزار است.""کلاهبرداران از آن برای آلوده کردن رایانه استفاده می کنند و در نهایت کلید یا رمز عبور خصوصی کاربر را سرقت می کنند."

برای جلوگیری از چنین کلاهبرداری ، با تبادل و کیف پول معتبر با سابقه طولانی کاربر بچسبید.

لاینوبر می گوید: "اگر وب سایت کیف پول سعی می کند شبیه یک برند معتبر باشد ، باید آن را کلاهبرداری و حرکت در نظر بگیرید."

نحوه گزارش کلاهبرداری رمزنگاری

کاممینگز می گوید: "از آنجا که بسیاری از عاملان کلاهبرداری رمزنگاری خارج از ایالات متحده هستند ، مؤسسات اجرای قانون ما فقط می توانند اینقدر کار کنند."اما شما هنوز هم باید هرگونه جنایتی را گزارش کنید.

می توانید کلاهبرداری های رمزنگاری را به مکان های زیر گزارش دهید:

همچنین می توانید شکایتی را به مبادله رمزنگاری که برای ارسال پول استفاده کرده اید ، ارائه دهید.

کوهن می گوید: "معمولاً ، برای ادعایی که مشمول تحقیقات مناسب توسط کارگزاری شما باشد ، شکایت رسمی لازم است.""سرمایه گذار باید بفهمد که آیا این مورد نیاز است و چگونه می توان آن را انجام داد ، و به سرعت."

گوو می گوید ، همچنین می توانید به رسانه ها دسترسی پیدا کرده و از آنها دعوت کنید تا این رویداد را پوشش دهند."انجام این کار می تواند آگاهی عموم مردم را از این جنایت بالا ببرد و به کاهش فعالیت های جنایی آینده کمک کند."

وی می افزاید: فقط حتماً با اختیار حفظ حریم شخصی خود به اشتراک بگذارید.

چگونه از کلاهبرداری های رمزنگاری جلوگیری کنیم

با توجه به افزایش خطرات با دارایی های دیجیتال ، احتیاط ضروری است. برای جلوگیری از کلاهبرداری رمزنگاری ، این نکات را دنبال کنید:

• به تماس ناخواسته پاسخ ندهید. کوهن می گوید: "مهم نیست که چه کسی با شما از کارگزاری رمزنگاری شما - یا هر موسسه مالی ، برای این موضوع تماس می گیرد - بهترین عمل پاسخ دادن نیست.""شماره رسمی موسسه را جستجو کنید و تماس مستقل را آغاز کنید."
• قبل از کلیک بررسی کنید. لینک ها یا پیوست های پیوست های ناآشنا را باز نکنید.
• حساب ها را جدا نگه دارید. حساب های کارگزاری Crypto و حساب های بانکی سنتی را به طور دائم پیوند ندهید.
• بلافاصله یک نگه دارید. کوهن می گوید: "اگر اخطار فعالیت غیرمعمول را در یک حساب دریافت می کنید ، صبر نکنید تا معاملات آینده را بر اساس کلاهبرداری انجام دهید."
• از شرکت های معتبر استفاده کنید. برای اطمینان از اطلاعات و امنیت رمزنگاری خود ، از یک کیف پول از یک شرکت معتبر استفاده کنید. "او به عنوان کیف پول های معتبر سرد ، به عنوان کیف پول های داغ یا دفترچه ، Trezor یا Bitbox به عنوان کیف پول های داغ یا لجر ، Trezor یا Bitbox اشاره می کند.
• به دنبال https باشید. Leinweber می گوید ، HTTPS - برخلاف HTTP - در یک مبادله رمزنگاری یا URL کیف پول نشان می دهد که این سایت ترافیک را تضمین کرده و رمزگذاری کرده است.

چگونه می توان از کلاهبرداری های رمزنگاری پول پس گرفت

بازگرداندن پول خود از کلاهبرداری های رمزنگاری مشکل است. لاینوبر می گوید: "از آنجا که معاملات در یک blockchain تغییر ناپذیر است ، احتمال بازگشت سکه های شما بسیار کم است."

گفته می شود ، وی هنوز گزارش جرایم را به مقامات قانونی توصیه می کند. وی می گوید: "هنگامی که شما یک کلاهبرداری گزارش می دهید ، ممکن است دولت مجرمان را ردیابی کند و بودجه شما را برای شما بازگرداند."

در نهایت ، بهترین مراجعه این است که با دارایی های آینده اقدامات احتیاطی اضافی را انجام دهید تا دوباره قربانی نشوید.