نحوه سرمایه گذاری در NASDAQ-100 در بلژیک

NASDAQ-100 یکی از محبوب ترین شاخص ها است و به شما امکان می دهد پس انداز خود را در 100 شرکت بزرگ فناوری با یک کار سرمایه گذاری کنید. در این مقاله ، ما مزایای NASDAQ-100 را برای شما به عنوان یک سرمایه گذار توضیح می دهیم و به شما نشان می دهیم که چگونه می توانید در آن سرمایه گذاری کنید. ما همچنین به بررسی نزولی قرار دادن پول شما در یک صنعت واحد می پردازیم و با تنوع بیشتر به برخی گزینه های دیگر نگاه می کنیم.

NASDAQ-100 چیست؟

NASDAQ مخفف انجمن ملی فروشندگان اوراق بهادار به نقل از خودکار است. این یک نام طولانی است! این شرکت بیشتر به عنوان NASDAQ-100 شناخته می شود زیرا این شاخص از 100 شرکت تشکیل شده است که به عنوان شرکت های فناوری طبقه بندی می شوند. صنایعی مانند سخت افزار ، نرم افزار ، ارتباطات از راه دور و بیوتکنولوژی این شاخص را تشکیل می دهند و کلیه شرکت های بزرگ فناوری مانند اپل ، گوگل ، مایکروسافت و تسلا در آن قرار دارند.

بازده های تاریخی Nasdaq-100

از زمان آغاز به کار در سال 1971 ، محبوبیت آن افزایش یافته است زیرا شرکت های فناوری همچنان به تولید بازده قابل توجهی برای سرمایه گذاران خود ادامه داده اند. همانطور که می توانید در نمودار زیر از Backtest بگویید ، سرمایه گذاری 10،000 یورو در NASDAQ-100 در سال 2007 منجر به تقریباً 90،000 یورو در سال 2022 می شود. این یک بازده متوسط سالانه 15. 6 ٪ است.

ما می توانیم ببینیم که صنعت فناوری هنگام مقایسه عملکرد تاریخی NASDAQ-100 با S& P 500 وسیع از بخش های دیگر بهتر عمل کرده است. بر خلاف NASDAQ-100 ، S& P 500 تقریباً 500 شرکت بزرگ در ایالات متحده استهمه صنایع. مقایسه در نمودار زیر نشان داده شده است.

خرید ETF NASDAQ-100 از طریق یک کارگزار

شما نمی توانید مستقیماً در NASDAQ-100 سرمایه گذاری کنید زیرا این یک شاخص است ، نه یک صندوق. اما شما می توانید در یکی از بسیاری از ETF هایی که از ترکیب و عملکرد آن پیروی می کنند سرمایه گذاری کنید.

یافتن ETF درست

چند معیار وجود دارد که باید هنگام انتخاب ETF برای سرمایه گذاران بلژیکی در نظر داشته باشید:

• انباشتاگر نسخه توزیع ETF را انتخاب می کنید ، مسئولیت پرداخت 30 ٪ مالیات بر تمام سود سهام را دارید. از آنجا که هیچ گونه مالیات سود سرمایه در سهام نیز وجود ندارد ، ترجیح می دهد یک صندوق انباشت را انتخاب کنید.
• در € معامله شد. اگر صندوق خریداری کنید که به یورو معامله نمی شود ، کارگزار احتمالاً آن را برای شما تبدیل می کند. با این حال ، کارگزار این موضوع را به عنوان منبع دیگری از درآمد می بیند ، بنابراین اغلب با هزینه اضافی می آید. به همین دلیل ، بهتر است در وجوهی که به یورو تجارت می کنند سرمایه گذاری کنید.
• محل زندگی در ایرلند یا لوکزامبورگ. برای سرمایه گذاران بلژیکی مهم است که صندوق را انتخاب کنند که در ایرلند در لوکزامبورگ مستقر باشد تا بار مالیاتی را کاهش دهد.

مقاله ما را در مورد نحوه سرمایه گذاری در ETF در بلژیک بخوانید تا در مورد انتخاب ETF صحیح اطلاعات بیشتری کسب کنید.

شما می توانید از Justetf برای یافتن ETF در اروپا که ردیف NASDAQ-100 را ردیابی می کند ، استفاده کنید. به سمت justetf. com بروید و "NASDAQ-100" را جستجو کنید. خواهید دید که چند ETF وجود دارد که این فهرست را ردیابی می کنند:

توجه داشته باشید که اگر در JustETF نشان دهید که اهل بلژیک هستید ، هیچ ETF نشان نمی دهد. به سادگی کشور اتحادیه اروپا دیگر ، مانند آلمان را وارد کنید ، و به تمام داده های نشان داده شده در بالا دسترسی خواهید داشت.

ETF "ISHARES NASDAQ 100 UCITS ETF (ACC)" (ISIN IE00B53SZB19) که توسط Ishares ارائه شده است ، معیارهایی را که پس از آن داریم ، برآورده می کند:

انتخاب کارگزار

برای خرید ETF نمی توانید مستقیماً به Ishares بروید. در عوض ، ETF ها در بورس سهام معامله می شوند. و می توانید از طریق واسطه ای به نام "کارگزار" به بورس سهام دسترسی پیدا کنید. کارگزاران زیادی در بلژیک وجود دارند و هر کدام جوانب مثبت و منفی خود را دارند. توصیه می کنیم ابزار ما را برای یافتن ارزانترین کارگزار بلژیک برای خرید NASDAQ-100 ETF کشف کنید:

Degiro ارزان ترین کارگزار است. اگرچه قیمت تنها عاملی نیست که باید در نظر بگیرید ، ما در بقیه مقاله برای خرید ETF خود از Degiro استفاده خواهیم کرد.

خرید ETF NASDAQ-100 از ISHARES از طریق Degiro

از داشبورد Degiro ، ETF را با استفاده از کد ISIN "IE00B53SZB19" جستجو کنید. چند گزینه را مشاهده خواهید کرد که ممکن است گیج کننده باشد. هر گزینه یک بورس اوراق بهادار متفاوت است که می توانید ETF را خریداری کنید. برای جلوگیری از پرداخت هزینه کارگزار به Degiro ، مهم است که آن را در بورس اوراق بهادار Euronext Amsterdam خریداری کنید ، که توسط "EAM" نشان داده شده است:

متوجه خواهید شد که قیمت یک سهم 635. 50 یورو است. این بدان معنی است که برای خرید آن حداقل به آن تعادل در حساب Degiro خود نیاز دارید ، زیرا قادر به خرید کسری از ETF نیستید. این کار انجام سرمایه گذاری های ماهانه را سخت تر می کند مگر اینکه نرخ پس انداز بالایی داشته باشید.

دو هزینه مرتبط با خرید ETF از طریق یک کارگزار وجود دارد:

• هزینه کارگزارDeGiro از هزینه کارگزار NASDAQ-100 ETF از Ishares چشم پوشی می کند به شرط آنکه شما آن را در بورس اوراق بهادار Euronext Amsterdam خریداری کنید و سیاست استفاده منصفانه Degiro را برای ETF در "KeSelectie" دنبال می کنید. توجه داشته باشید که آنها به طور مرتب قیمت خود را تغییر می دهند ، بنابراین قبل از انجام خرید ، مطمئن شوید که دو بار بررسی کنید.
• مالیات معاملات بلژیکی. هر بار که ETF را در بورس سهام خریداری یا بفروشید ، باید هزینه ای را به دولت بلژیکی بپردازید. نرخ مالیات معامله به ویژگی های ETF بستگی دارد. برای NASDAQ-100 ETF ما از Ishares ، مالیات معامله 0. 12 ٪ از قیمت سهم است. ما با جزئیات توضیح دادیم که چگونه می توان مالیات معامله هر ETF را محاسبه کرد.

پس از آماده شدن ، روی "خرید" کلیک کنید و ETF خود را خریداری کرده اید. تبریک!

حوزه های پایین Nasdaq-100

همانطور که نشان دادیم ، NASDAQ-100 یک شاخص محکم برای سرمایه گذاری است و بازده قابل توجهی را برای سرمایه گذاران در طول سالها فراهم کرده است. با این حال ، برخی از موارد زیرزمینی وجود دارد:

• شما فقط در ایالات متحده سرمایه گذاری می کنید
• شما بازده از سایر کشورها را روی میز می گذارید
• شما در 100 شرکت "فقط" سرمایه گذاری می کنید
• NASDAQ-100 بسیار نوسان می کند
• صنعت فناوری ممکن است در آینده از سایر صنایع بهتر عمل نکند

شما فقط در ایالات متحده سرمایه گذاری می کنید

بازار سهام ایالات متحده طی 30 سال گذشته فوق العاده عملکرد خوبی داشته و از سایر نقاط جهان بهتر عمل کرده است. این در نمودار زیر قابل مشاهده است ، که عملکرد بازار سهام آمریکا را از طریق S& P 500 با عملکرد سایر نقاط جهان مقایسه می کند ، که توسط فهرست جهانی MSCI اندازه گیری می شود.

اما گذشته بازده آینده را تضمین نمی کند. و این یک احتمال واقعی است که این سناریو در طی 30 سال آینده خود را تکرار نکند. برای محافظت از خود در برابر نتیجه بد برای پس انداز خود ، بهتر است فراتر از ایالات متحده متنوع شوید و در شرکت هایی از سراسر جهان سرمایه گذاری کنید.

شما بازده از سایر کشورها را روی میز می گذارید

کشورهایی مانند چین یا برزیل این پتانسیل را دارند که طی دهه های آینده به طور قابل توجهی رشد کنند. اگر فقط از طریق NASDAQ-100 در ایالات متحده سرمایه گذاری کنید ، تمام این منابع بازگشت از کشورهای دیگر را کنار می گذارید.

شما در 100 شرکت "فقط" سرمایه گذاری می کنید

شرکت های NASDAQ-100 حدود 15 ٪ از بازار سهام جهانی را تشکیل می دهند. این تنوع کافی نیست. بازده سرمایه گذاری جامد را می توان در بخش های مختلف و اندازه شرکت بدست آورد. درست مانند آن که برای متنوع سازی در چندین کشور پرداخت می شود ، ایده خوبی است که در صنایع مختلف گسترش یابید و تمام تخم های خود را در یک سبد "فناوری" قرار ندهید.

NASDAQ-100 بسیار نوسان می کند

سهام فناوری در مقایسه با سایر صنایع خسته کننده تر هیجان انگیز هستند. اما این باعث می شود که آن ها بی ثبات تر شوند. و فراز و نشیب های شدید ممکن است برای شما و تحمل شما برای ریسک مناسب نباشد. در طول سه فصل اول سال 2022، ارزش نزدک-100 بیش از 30 درصد کاهش یافت! شما باید یک اعتقاد قوی داشته باشید که دچار وحشت نشوید و مسیر را ادامه دهید.

تنوع در بسیاری از بخش ها و صنایع می تواند نوسانات را کاهش دهد. به عنوان مثال، شاخص ام اس سی آی ورلد در همین دوره 12 درصد کاهش یافت. این شاخص شامل بیش از 1500 شرکت از ایالات متحده، اروپا، استرالیا و سایر کشورهایی است که "توسعه یافته" در نظر گرفته می شوند. افزودن نوع دیگری از سرمایه گذاری به پرتفوی خود، مانند اوراق قرضه، نیز می تواند نوسانات را کاهش دهد.

مدیریت ریسک سرمایه گذاری برای کاهش ضرر و کمک به خواب شبانه مهم است.

جایگزین های نزدک-100

تنوع در صنایع: S& P 500

S& P 500 شاخص دیگری است درست مانند نزدک-100 که از 500 شرکت بزرگ آمریکایی تشکیل شده است. سرمایه گذاری در S& P 500 به این معنی است که شما در معرض بخش بزرگی از اقتصاد ایالات متحده قرار می گیرید زیرا این شاخص 80٪ از کل سرمایه بازار آمریکا را پوشش می دهد. تنوع بیشتری نسبت به Nasdaq-100 دارد اما همچنان در ایالات متحده متمرکز است. شرط بندی روی یک کشور، صرف نظر از اینکه بازار آن در حال حاضر چقدر مسلط است، احتمال نتیجه بد برای پس انداز شما را افزایش می دهد.

تنوع جهانی: رشد Curvo

یک گزینه برای سرمایه گذاران منفعل بلژیکی، سرمایه گذاری از طریق Curvo است. به طور خاص، مجموعه Curvo Growth جایگزین خوبی برای نزدک-100 است. این از دو صندوق با تنوع گسترده تشکیل شده است که هر دو توسط Vanguard ارائه شده اند:

• FTSE Developed All Cap Choice Index (ISIN: IE00B5456744)
• شاخص FTSE Emerging All Cap Choice (ISIN: IE00BKV0W243)

پرتفوی Curvo Growth کاستی های سرمایه گذاری فقط در شاخص نزدک-100 را برطرف می کند. این سبد در بیش از 7500 شرکت از 40 کشور مختلف (اعم از کشورهای "توسعه یافته" و در حال ظهور) و در همه بخش ها سرمایه گذاری می کند. بنابراین تنوع بسیار بیشتری نسبت به 100 شرکت فناوری در شاخص نزدک ارائه می دهد.

سرمایه گذاری به روش درست از طریق Curvo

نمونه کارها متنوع برای شما و اهداف شما ساخته شده است

پس از بارگیری برنامه Curvo ، ما چند سوال از شما می خواهیم تا در مورد شما بیاموزید. بر اساس پاسخ های خود ، یک سبد جهانی متنوع از صندوق های شاخص دریافت خواهید کرد که با اهداف شما مطابقت دارد. هر نمونه کارها در بیش از 7000 شرکت سرمایه گذاری می کند و ترکیب مناسب سهام و اوراق قرضه را دارد تا متناسب با سطح ریسکی که می خواهید استفاده کنید.

سرمایه گذاری ماهانه آسان

می توانید کمک های ماهانه اتوماتیک را از 50 یورو تنظیم کنید تا سرمایه گذاری های خود را در خلبان خودکار قرار دهید. برنامه ماهانه خود را تنظیم کنید و به این نکته توجه کنید که پول شما برای شما کار می کند.

بدون مالیات معامله

خوشبختانه ، مالیات معاملات بلژیکی برای وجوه موجود در اوراق بهادار Curvo قابل اجرا نیست. این بدان معناست که بسته به ETF که انتخاب می کنید ، بین 0. 12 ٪ و 1. 32 ٪ در هر معامله پس انداز می کنید. این می تواند صرفه جویی قابل توجهی برای خرید و فروش باشد.

ایمنی پول شما در هسته

Curvo با Itsme کار می کند تا به شما در ثبت نام در برنامه کمک کند. سرمایه گذاری های شما توسط تنظیم کننده های مالی هلندی (AFM) و بلژیکی (FSMA) ایمن و تنظیم می شود. همچنین می توانید در صورت تمایل وجوه خود را پس بگیرید و هیچ هزینه خروجی وجود ندارد.

ساده ترین راه برای سرمایه گذاری منفعلانه در بلژیک

ما Curvo را برای حل تمام پیچیدگی های سرمایه گذاری منفعل ساختیم. هدف ما این است که سرمایه گذاری خوبی را از طریق صندوق های شاخص ، ETF و ردیاب آسان و در دسترس همه بلژیکی ها انجام دهیم.

نتیجه

NASDAQ-100 در طی 30 سال گذشته نسبت به بقیه بازار سهام بسیار خوب عمل کرده است. و سرمایه گذاری برای بلژیکی ها نسبتاً آسان است که از طریق ETF در NASDAQ-100 سرمایه گذاری کنند.

با این حال ، NASDAQ-100 محدودیت های خود را برای سرمایه گذاران دارد. تمرکز در بخش فناوری ایالات متحده احتمال نتیجه بد را افزایش می دهد. در این حالت ، تنوع می تواند کمک کند.

از طریق S& P 500 ، شما علاوه بر شرکت های صنعت فناوری ، در معرض سایر شرکت های آمریکایی قرار می گیرید. و با سرمایه گذاری در سبد رشد Curvo ، با سرمایه گذاری در شرکت های سراسر جهان ، تنوع بیشتری خواهید داشت.

مهمتر از آن ، یک برنامه سرمایه گذاری مانند Curvo مزایای دیگری را در مورد مدیریت سرمایه گذاری های شخصی شما از طریق یک کارگزار ارائه می دهد. با Curvo ، شما در نمونه کارها مناسب برای شما و اهداف خود سرمایه گذاری می کنید. و با اتوماسیون کمک های ماهانه خود ، عادت های پس انداز خوب بسیار آسان است. از این گذشته ، ما Curvo را ساختیم تا تمام پیچیدگی های سرمایه گذاری خوب را از بین ببریم و اطمینان حاصل می کنیم که در طولانی مدت برای موفقیت تنظیم شده اید!